7月28日，最高法、最高检、公安部联合发布《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》（以下简称《意见》），进一步明确、调整了帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）构成要件中“明知”的认定和“情节严重”的标准。

2015年，《刑法修正案（九）》增设帮信罪。明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，构成本罪。

发布会现场。新京报记者 行海洋 摄

涉“两卡”帮信犯罪已占全部帮信犯罪案件的80%左右

罪名设立后，最高法会同最高检等相关部门相继出台了《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《帮信解释》）等文件，对涉电话卡、银行卡帮信罪的“明知”“情节严重”认定作出具体规定。

最高法刑三庭庭长汪斌介绍，涉“两卡”帮信犯罪案件快速增长，占全部帮信犯罪案件的80%左右。2020年以来，全国法院一审审结的帮信犯罪案件逐年增长，2023年超过10万件，2024年全年和今年上半年帮信犯罪案件数量虽同比有了大幅度下降，但仍处于高位。

司法实践发现，帮信犯罪呈现职业化、跨境化特征，涉案人员普遍低龄。涉“两卡”帮信犯罪已经形成了“卡农—卡商—卡头”的组织模式，出现职业开卡人、职业养卡人等不法群体。35岁以下被告人占比超过80%，25岁以下被告人占比三分之一。特别是未成年人、在校学生群体涉案问题突出。

与此同时，涉及帮信罪的认定规则由于效力层级不一、条款内容分散，司法实践中存在规则适用不当、裁判尺度不一、政策把握不准等现象，亟须统一法律适用和政策把握标准。其中，主要在于“明知”的认定和“情节严重”的标准。

“事先准备应对调查的话术口径”可认定为“明知”

对于帮信罪构成要件中的“明知”如何认定，2019年“两高”发布的《帮信解释》第十一条明确了七种情形，包含六种具体情形和兜底情形。

六种具体情形为：经监管部门告知后仍然实施有关行为的；接到举报后不履行法定管理职责的；交易价格或者方式明显异常的；提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的。

兜底情形为“其他足以认定行为人明知的情形”。此次《意见》进一步明确了对这一兜底情形的认定标准。规定有下列情形之一的，可以认定为“其他足以认定行为人明知的情形”：

（1）非法提供电话卡批量插入设备，非法提供具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件，非法提供批量账号、网络地址自动切换系统、批量接收提供短信验证、语音验证的平台的；

（2）因涉诈等异常情形被金融机构、电信业务经营者、互联网服务提供者采取限制、暂停服务等措施后，仍然实施有关行为的；

（3）事先准备应对调查的话术口径的。

“收购、出售、出租电话卡二十张以上”可认定为“情节严重”

对于帮信罪构成要件中的“情节严重”，2019年“两高”发布的《帮信解释》第十二条第一款明确了七种情形，包含六种具体情形和兜底情形。

六种具体情形：为三个以上对象提供帮助的；支付结算金额二十万元以上的；以投放广告等方式提供资金五万元以上的；违法所得一万元以上的；二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的。

兜底情形为“其他情节严重的情形”。此次《意见》进一步明确了对这一兜底情形的认定标准。规定有下列情形之一的，可以认定为“其他情节严重的情形”：

（1）出售、出租本人银行账户、支付账户三个以上，且账户流入资金三十万元以上的；

（2）收购、出售、出租非本人银行账户、支付账户或者单位银行账户、单位支付账户，且账户流入资金三十万元以上的；

（3）收购、出售、出租电话卡、物联网卡二十张以上的。

汪斌解释，针对当前涉电话卡违法犯罪活动高发的新情况，将原规定的收购、出售、出租他人电话卡20张以上，调整为不再区分他人、本人，只要收购、出售、出租电话卡20张以上，即认定属于“情节严重”。

汪斌向记者介绍，根据《意见》规定，应在全面准确把握行为人是否“明知他人利用信息网络实施犯罪”，是否“为他人利用信息网络实施犯罪”提供帮助，行为是否属于“情节严重”构成要件基础上，综合认定行为人是否构成帮信罪，并突出强调在涉“两卡”帮信犯罪案件中，应先行查证流入资金中被帮助对象涉嫌犯罪金额等，是否达到被帮助对象实施的相关信息网络犯罪的入罪标准，防止仅依据行为人的行为符合“情节严重”一项情形，即一概认定构成帮信罪。

《意见》还提出，办案机关要根据主客观相一致原则准确区分涉“两卡”案件中帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；根据是否事先通谋或者形成较为稳定的配合关系，准确区分帮信罪与电信网络诈骗共同犯罪。

新京报记者 行海洋

编辑 张磊 校对 赵琳