银保监会开年首罚！由于这些违规，5家金融机构合计被罚近4亿

新京报记者黄鑫宇编辑徐超

2023-02-18 12:36

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）2月17日，银保监会办公厅对近日银保监会依法查处5家金融机构违法违规行为的相关情况，进行了集中披露。记者注意到，这是进入2023年以来，银保监会首次以“作出处罚决定机关”身份开出的罚单。

这5家金融机构分别为中国银行、民生银行、渤海银行、建设银行以及渣打银行（中国）有限公司（下称“渣打中国”）。银保监会对其违法违规行为进行了严肃查处，并分别对这5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没金额近4亿元（具体为38789.9646万元）。

其中，银保监会对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。

银保监会对中国银行总行罚款1600万元，对分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员分别予以警告；对民生银行总行没收违法所得并处罚款6672.462万元，对分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员分别予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。

此外，银保监会在对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性，进行现场检查中发现，这两家机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。

银保监会对建设银行总行没收违法所得并处罚款7341.5626万元，对分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚；对渣打中国总行没收违法所得并处罚款3625.94万元，对分支机构罚款1340万元。

事实上，在2023年首次“巨额罚单”的背后，银保监会近年来持续提高依法监管能力和水平。

记者从银保监会近两年年终工作会议总结中看到，2022年全年银保监会处罚银行保险机构4620家次，较2021年增加了750家次；处罚责任人员7561人次，较2021年增加1556人次；罚没金额为28.99亿元，较2021年增加2亿元。

银保监会表示，下一步将坚决按照党中央、国务院决策部署，依法从严实施行政处罚，严肃市场纪律，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促银行保险机构合规经营、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

编辑徐超

校对赵琳

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