新京报客户端

好新闻 无止境

立即打开
银保监会:将有关联关系银行纳入关联方,防范隐性持股、套取资金
新京报 记者 黄鑫宇 编辑 宋钰婷
2022-01-14 17:33
进入 0度金融 阅读更多内容

新京报贝壳财经讯(记者 黄鑫宇)为进一步加强关联交易监管,防范利益输送风险,银保监会起草了《银行保险机构关联交易管理办法》(下称《办法》),1月14日,银保监会办公厅正式下发了《办法》。值得关注的是,关于关联方的识别认定,除了穿透至控股股东、实际控制人、法定代表人以及子公司外,《办法》要求将有关联关系的商业银行亦纳入关联方,防范大股东通过隐性持股多家银行股份,套取银行资金的风险。


据悉,《办法》坚持了问题导向,对通过复杂交易结构或借助通道业务向关联方进行利益输送、规避监管等违规行为,设置禁止性规定,同时要求机构按照实质重于形式和穿透监管原则,优化关联方和关联交易识别,加强对表外、资管、同业等重点领域关联交易管理。


据银保监会有关部门负责人介绍,近年来,随着我国银行业保险业快速发展,银行保险机构关联交易引发风险暴露的情况不断显现,通过隐匿关联关系、设计复杂交易结构、利用子公司违规提供资金等方式规避监管、套取利益等问题时有发生,甚至引发重大风险,为弥补制度短板,有必要进一步修订完善关联交易的有关监管规定。


据了解,《办法》制定之前,银行机构关联交易监管主要依据2004年制定的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(即《银行办法》)。而《银行办法》“制定时间较早,需要根据当前市场发展和监管实际修订完善”,银保监会该位部门负责人表示。因此,为统筹规范银行业保险业关联交易监管,并提升机构关联交易管理水平,银保监会顺应行业发展需要,修订并发布《办法》。 


记者看到,《办法》共分为七章六十八条,包括总则、关联方、关联交易、关联交易的内部管理、报告和披露、监督管理、附则等。其中特别需要关注的是,《办法》中关于关联方识别认定方面的要求。


对此,银保监会该位部门负责人进行解释:《办法》采取直接认定和实质重于形式认定相结合的方式,合理界定关联方范围,并层层穿透认定关联方。


具体来看,《办法》“借鉴国内外通行做法,根据重要性和风险大小,对关键关联方采取直接认定方式,主要股东向上穿透至控股股东、实际控制人,向下穿透至其控制的法人,重点防范向股东输送利益风险。”该位负责人表示。


同时,关于关联方的识别认定,《办法》还要求银行和保险机构将子公司纳入关联方,防范借道子公司进行利益输送风险。将有关联关系的商业银行纳入关联方,防范大股东通过隐性持股多家银行股份,套取银行资金的风险。


据悉,《办法》将自3月1日起施行,近期银保监会也将就此配发实施通知,并明确过渡期安排。


新京报贝壳财经记者 黄鑫宇 编辑 宋钰婷 校对 郭利


来阅读我的更多文章吧
黄鑫宇
新京报记者
记者主页
展开全文
全文
0字
您已阅读
%
打开新京报APP 阅读更多精彩资讯
相关推荐
保险资金运用关联交易专项检查启动!银保监会“圈定”重点对象
财经
银保监会:规范监管互联网平台金融业务,防资本在此领域野蛮生长
财经
银保监会:银保机构不得通过关联交易进行不当利益输送或监管套利
第一看点
关联交易管理办法征求意见下发,银行、信托们的监管红线在哪?
财经
银保监会等部门:防止经营用途贷款违规流入房地产领域
时事
央行解读《金融控股公司监督管理试行办法》(附办法全文)
财经
企业空转套利下监管出拳 结构性存款量价齐跌
财经
激辩银行拿券商牌照:混业经营是大势?哪家银行喝头啖汤
财经
李稻葵团队:精准扶贫后攻坚战应是中等收入群体扩容增收
财经
中小行股东调查:有的大股东另有其人 股东关联方成老赖
财经

新京报新闻报料电话:010-67106710 (24小时)

新京报报料邮箱:67106710@bjnews.com.cn