证监会发布资格申请格式文件和流程

　　本报讯 （记者吴敏）中国证监会昨日晚间发布文件披露基金销售机构申请业务资格的格式文件和流程，这意味着基金独立销售机构资格申请进入实质阶段。

　　　独立销售机构需与银行签监督协议

　　　同日证监会发布了基金独立销售机构资格申请相关表格和流程图。证监会指出，基金独立销售机构在获得资格后，应在机构名称中加上“基金销售”字样。

　　　按照证监会的文件显示，申请销售资格的机构需具备基金销售信息系统与基金注册登记数据中央交换平台联网测试报告，此外还需提交与银行签订的监督协议。

　　　此外，申请基金销售业务资格的独立机构，还需提交自然人股东（合伙人）基本信息表格，基金销售网点及销售人员信息表、内控表等。

　　　此前，《证券投资基金销售管理办法》和结算资金管理办法均在10月1日开始施行。管理办法要求，申请基金独立销售机构的条件放宽到有限责任公司或合伙企业，注册资本不低于2000万元，此外在具备基金从业人员资格的人数上亦有限制。销售管理办法要求销售机构引入“销售账户的监督机构”，符合条件的商业银行和中国证券登记结算公司均可作为监督机构。

　　　多家理财公司有意申请资格

　　　目前阶段基金销售主要包括商业银行、券商、基金公司和证券投资咨询机构。在基金销售管理办法发布后，京沪广深各地不少第三方理财公司均有意进军这一市场。

　　　此前上海第三方理财机构好买基金，北京机构展恒理财等均表示有意在条件放开后申请基金销售业务资格。此外，目前部分门户网站、电子商务网站也有意在这一领域扩展。

　　　根据展恒理财的数据，目前基金销售渠道中，银行渠道卖出的基金占60.84%，基金公司直销占30.48%。但随着基金行业的规模扩大，银行销售基金出现流动性高、没有将合适的产品卖给适当的投资者等情况。

　　　■ 声音

　　　第三方机构盈利难

　　　目前各类理财机构认为，如果纯粹靠基金销售的佣金收入，第三方机构盈利较难，增值服务可能才是盈利的来源。

　　　此前有业内专家认为，银行独大容易形成重销售轻服务、重新基金销售轻持续营销等痼疾。独立的第三方销售机构将发挥“鲶鱼效应”，走专业化和差异化的竞争路线，最终也能反过来促进银行改进服务。